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近年來(lái)，人民銀行不斷強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)為本的監(jiān)管理念，持續(xù)加大執(zhí)法檢查力度，建立了風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和執(zhí)法檢查“雙支柱”反洗錢(qián)監(jiān)管體制，2020年對(duì)614家金融機(jī)構(gòu)、支付機(jī)構(gòu)等反洗錢(qián)義務(wù)機(jī)構(gòu)開(kāi)展了專項(xiàng)和綜合執(zhí)法檢查，依法完成對(duì)537家義務(wù)機(jī)構(gòu)的行政處罰，處罰金額5.26億元，處罰違規(guī)個(gè)人1000人，處罰金額2468萬(wàn)元。在促進(jìn)行政執(zhí)法和刑事司法銜接方面主要著重加強(qiáng)了以下幾方面的工作：

一是引導(dǎo)義務(wù)機(jī)構(gòu)加強(qiáng)反洗錢(qián)履職能力，配合好偵查、司法機(jī)關(guān)查詢、凍結(jié)、扣劃有關(guān)資金交易工作。人民銀行持續(xù)貫徹“強(qiáng)監(jiān)管”理念，督促義務(wù)機(jī)構(gòu)履行好客戶身份資料和交易記錄保存等反洗錢(qián)職責(zé)，采取必要的管理和技術(shù)措施，以便及時(shí)、準(zhǔn)確地協(xié)助偵查、司法機(jī)關(guān)完成資金交易查詢、凍結(jié)、扣劃等工作。

二是在反洗錢(qián)執(zhí)法檢查中發(fā)現(xiàn)并移送洗錢(qián)和相關(guān)犯罪線索。近年來(lái)，人民銀行先后通過(guò)編制執(zhí)法檢查手冊(cè)、應(yīng)用數(shù)據(jù)技術(shù)分析工具等方式，提升反洗錢(qián)監(jiān)管隊(duì)伍的執(zhí)法檢查能力，在對(duì)義務(wù)機(jī)構(gòu)開(kāi)展執(zhí)法檢查時(shí)，除了對(duì)合規(guī)性義務(wù)查深查透，還結(jié)合相關(guān)交易特征，深入挖掘涉及洗錢(qián)犯罪的相關(guān)線索，并及時(shí)向公安機(jī)關(guān)移送。

三是指導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)根據(jù)偵查、司法機(jī)關(guān)信息開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估，完善洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理。2021年初，人民銀行反洗錢(qián)局發(fā)布了《法人金融機(jī)構(gòu)洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估指引》，專門(mén)強(qiáng)調(diào)金融機(jī)構(gòu)在開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估工作時(shí)，可將“接受司法機(jī)關(guān)刑事查詢、凍結(jié)、扣劃和監(jiān)察機(jī)關(guān)、公安機(jī)關(guān)查詢、凍結(jié)、扣劃”作為風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估因素，并針對(duì)發(fā)現(xiàn)的高風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域合理配置反洗錢(qián)資源，提升“風(fēng)險(xiǎn)為本”工作能力。

四是根據(jù)已有的案件信息開(kāi)展倒查。人民銀行積極運(yùn)用司法機(jī)關(guān)已經(jīng)宣判的洗錢(qián)案件信息，以案件為導(dǎo)向回溯查看義務(wù)機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)履職是否到位，針對(duì)性發(fā)現(xiàn)義務(wù)機(jī)構(gòu)存在的風(fēng)險(xiǎn)隱患，并對(duì)相關(guān)機(jī)構(gòu)和人員進(jìn)行追責(zé)處罰。以這次發(fā)布的雷某、李某洗錢(qián)案為例，偵查、司法機(jī)關(guān)準(zhǔn)確認(rèn)定了犯罪分子掩飾隱瞞非法資金的多種手段并將其繩之于法，人民銀行據(jù)此對(duì)涉事金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)履職不當(dāng)?shù)那樾我婪ńo予了行政處罰。

（文章來(lái)源：中國(guó)人民銀行網(wǎng)站）

（責(zé)任編輯：韓芳 審核簽發(fā)：蜀秦）